Le banche straniere avranno il diritto di operare nel mercato dei titoli attraverso una filiale creata in Russia.

Il presidente russo Vladimir Putin ha firmato una legge che consente alle banche straniere di aprire filiali in Russia, ma prevede anche una serie di restrizioni alle loro attività. Il documento è stato pubblicato sul portale ufficiale di informazione giuridica.

L’obiettivo è quello di creare le condizioni per lo sviluppo di un sistema di insediamenti internazionali e di attrazione di investimenti stranieri, si legge nella nota esplicativa. Il lavoro delle filiali delle banche estere sarà finalizzato proprio a questo. Ecco perché non saranno in grado, come le banche ordinarie, di aprire depositi per individui e società, conti in metalli preziosi, impegnarsi nella gestione fiduciaria di denaro e altri beni. Le banche straniere avranno il diritto di operare nel mercato dei titoli attraverso una filiale creata in Russia. Ogni banca potrà aprire una sola succursale. La legge prevede inoltre la definizione di requisiti per le qualifiche e la reputazione commerciale dei funzionari delle banche.

La legge, in particolare, definisce la procedura per l’accreditamento di una filiale di una banca estera e l’ottenimento di una licenza dalla Banca di Russia, un elenco di operazioni e transazioni che ha il diritto di effettuare. In particolare, le succursali non potranno effettuare operazioni e transazioni bancarie con persone fisiche, comprese quelle registrate come imprenditori individuali. Un’eccezione è fatta per i trasferimenti di fondi senza apertura di conti e l’acquisto e la vendita di valuta per trasferimenti senza apertura di conti. Ai sensi della legge, le filiali di banche estere non potranno aprire e mantenere conti di persone giuridiche, trasferire fondi per loro conto, effettuare incassi, servizi di cassa per persone giuridiche, fungere da garante e fideiussione per terzi, fornire locali appositi, casseforti per l’affitto, effettuare operazioni di leasing, fornire servizi di consulenza e informazione.

Secondo la legge, una filiale di una banca estera deve costituire un deposito cauzionale per un importo di almeno 1 miliardo di rubli così da garantire l’adempimento degli obblighi contrattuali. Se la filiale non rispetta i requisiti della Banca Centrale per eliminare le violazioni della legislazione antiriciclaggio entro il periodo di tempo stabilito o se tali violazioni minacciano gli interessi dei creditori, l’autorità di regolamentazione può imporre una multa fino all’1% del deposito cauzionale, ma non inferiore a 1 milione di rubli. Allo stesso tempo, la Banca Centrale riceve il diritto di nominare i propri rappresentanti presso le filiali di banche estere, che potranno ricevere documenti e informazioni sulle sue attività, richiedere dati sulle transazioni e sulle operazioni. La legge entrerà in vigore il 1° settembre 2024.

Contemporaneamente Putin apre alle criptovalute e firma la legge sulla legalizzazione del mining in Russia

Solo le persone giuridiche russe e gli imprenditori individuali inclusi in un registro avranno il diritto di estrarre. Il presidente russo Vladimir Putin ha firmato una legge che legalizza il mining di criptovalute.

La legge firmata introduce nuovi concetti, tra cui il mining di valuta digitale, il mining pool, l’operatore dell’infrastruttura di mining, l’identificatore dell’indirizzo e l’individuo che organizza le attività del mining pool. Il mining stesso è riconosciuto come una componente del fatturato, non l’emissione di valuta digitale. Solo le persone giuridiche russe e gli imprenditori individuali inclusi in un registro avranno il diritto di estrarre. Gli individui che non superano i limiti di consumo energetico stabiliti dal governo russo avranno il diritto di estrarre valuta digitale senza essere inclusi nel registro. Secondo il documento, gli asset finanziari digitali esteri possono essere scambiati su piattaforme blockchain russe e la Banca di Russia avrà il diritto di vietare il collocamento di singole emissioni se trova una minaccia per la stabilità finanziaria della Russia.

Putin ha  osservato che si tratta di un’area economica promettente ed è importante che la Russia “colga l’attimo” per creare prontamente il quadro giuridico e la regolamentazione, sviluppare le infrastrutture e creare le condizioni per la circolazione degli asset digitali. La legge entrerà in vigore dieci giorni dopo la data della sua pubblicazione ufficiale, ad eccezione delle disposizioni per le quali è stabilita una diversa data di entrata in vigore.